Lợi nhuận vượt trội khi đầu tư vào cổ phiếu công nghệ Mỹ

Warren Buffett nói rằng điều tốt nhất là: “Ai đó đang ngồi trong bóng râm hôm nay vì  đã có ai đó trồng cây từ lâu rồi.” Một trong những cái cây lớn trong thế giới đầu tư là FAANG, một từ viết tắt cho 5 cổ phiếu công nghệ có đà tăng trưởng ấn tượng: Facebook, Apple, Amazon, Netflix và Google (hiện công ty mẹ là Alphabet).

Hãy cùng tìm hiểu xem khoản đầu tư 500 USD vào FAANG sẽ cho ra mức sinh lời tuyệt vời như thế nào trong khoảng thời gian đầu tư 6 năm.

2012: Là điểm khởi đầu tốt để đầu tư.

Vì Facebook đã tổ chức đợt chào bán công khai lần đầu (IPO) vào ngày 18.5.2012, và ngày này sẽ là điểm khởi đầu cho khoản đầu tư. Và đó là một điều tuyệt vời vì đợt IPO của Facebook vào thời điểm đó là đợt IPO công nghệ lớn nhất trong lịch sử Mỹ, gọi được hơn 16 tỷ USD.

Hãy tưởng tượng rằng bạn đã phân bổ 100 USD cho mỗi cổ phiếu của FAANG. Dưới đây là số lượng cổ phần của FAANG bạn mua lại vào ngày 18.5.2012.

Đầu tư 100 USD vào cổ phiếu Facebook với giá 38,23 USD/cổ phiếu, nghĩa là bạn sẽ có 2,61 cổ phiếu. Tương tự, đầu tư mỗi 100 USD vào 4 cổ phiếu còn lại, bạn lần lượt có 1,32 cổ phiếu Apple; 0,47 cổ phiếu Amazon; 10,01 cổ phiếu Neflix và 0,33 cổ phiếu Google với mức giá 75,77USD; 213,85USD; 9,99 USD và 300,5USD.

Vào cuối năm 2012, 500 USD mua cổ phiếu FAANG sẽ có trị giá 537 USD, tăng 7,51% chủ yếu do giá cổ phiếu của Netflix tăng 32,43 % so với cùng kỳ.

2013: Netflix dẫn đầu

Bạn sẽ thích thú với giá cổ phiếu của Netflix trong năm này, khi nó tăng 297,6% so với cùng kỳ năm 2012, đóng cửa ở mức 52,60 USD/cổ phiếu. Sau năm 2012, cổ phiếu Facebook đi ngang và không vượt qua mức giá IPO của nó cho đến ngày 31 tháng 7 năm 2013. Nhưng sau đó, cổ phiếu mạng xã hội đã kết thúc năm 2013 mạnh mẽ với mức tăng 105,30% so với cùng kỳ năm ngoái.

 Vào cuối năm 2013, danh mục đầu tư của FAANG của bạn sẽ trị giá 1.147,50 USD, tăng 113,69% so với năm trước.

2014: Một năm chia tách cổ phiếu và tăng trưởng chậm.

Vào ngày 9.6.2014, Apple đã phát hành đợt chia cổ phiếu thứ tư - lần này, với tỷ lệ 1 được 7. Điều này có nghĩa là 1,32 của bạn sẽ trở thành 9,38 cổ phiếu. Vào ngày 27.3.2014, Google cũng đã thực hiện chia cổ phiếu, 1 được 2.

Với tất cả những sự kiện đã diễn ra, giá trị cuối năm 2014 của danh mục đầu tư của bạn là 1.160,95 USD tăng một chút so với năm 2013 (tăng 1,17%). Vì sao danh mục của bạn chỉ tăng trưởng ít như vậy? Vào ngày 31.12.2014, giá cổ phiếu của Amazon, Netflix và Google giảm lần lượt là 22,18%; 7,22% và 4,24% so với năm 2013.

FAANG đánh bại chỉ số S&P 500 trong hơn 6 năm

Giả sử rằng bạn đã giữ nguyên toàn bộ danh mục đầu tư 500USD vào FAANG từ ngày 18.5.2012 cho đến ngày 18.5.2018, danh mục đầu tư của bạn sẽ trị giá 5.059,62 USD, tỷ suất sinh lợi 911,92% trong giai đoạn 6 năm. Nếu đầu tư 500 USD vào chỉ số S&P 500, bạn sẽ có 1.047,30 USD vào cuối giai đoạn 6 năm. Đó là mức lợi nhuận 109,46% rất tốt trong cùng khoảng thời gian 6 năm, nhưng thấp hơn nhiều so với khoản đầu tư của FAANG.

Có nên đầu tư vào FAANG không?

Nếu chiến lược này là hoàn hảo, vậy tại sao bạn phải cân nhắc? Xét cho cùng, chiến lược đầu tư của FAANG tiếp tục được đền đáp vào năm 2018. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa nên đặt toàn bộ tiền cvào FAANG. Dưới đây là ba điểm chính khi cân nhắc đầu tư vào FAANG.

Chiến lược đầu tư phù hợp

“FAANG có phù hợp với chiến lược đầu tư của tôi không?” Đây là câu hỏi lớn nhất mà bạn nên tự hỏi trước khi cân nhắc đầu tư vào FAANG. Nếu bạn sắp nghỉ hưu, sợ rủi ro, hoặc yêu cầu một dòng tiền chi trả cổ tức cố định, khi đó đầu tư vào cổ phiếu FAANG có thể không phù hợp với bạn. Trước tiên hãy phân tích FAANG thật kỹ từ quan điểm chiến lược danh mục đầu tư.

Chấp nhận những biến động

Khi các công ty của FAANG tiếp tục phát triển công nghệ, thị trường chứng khoán tiếp tục thưởng cho việc định giá của họ. Tuy nhiên, đôi nó cũng chịu những tác động ngoài kỳ vọng. Hãy nhớ phiên điều trần của Giám đốc điều hành Facebook Zuckerberg trước Quốc hội vào ngày 10.4.2018 vì lo ngại về quyền riêng tư? Giá của một cổ phiếu Facebook đã giảm từ mức cao 185.09 vào ngày 16.3 xuống 165,04USD vào ngày 10.4. Bạn có thể chấp nhận bị lỗ 10,83 % trong một khoảng thời gian 25 ngày không?

Đầu tư quá nhiều vào FAANG

Nếu nắm giữ chứng chỉ của một quỹ chỉ số S&P 500, bạn đã đầu tư vào FAANG. Giả sử nắm giữ chứng chỉ quỹ của Vanguard 500 Index Fund Investor Shares. Bằng cách sở hữu một cổ phần của quỹ chỉ số Vanguard này, danh mục của bạn đã phân bổ 3,7% cho Apple, 2,8% cho Amazon, 2,7% cho Google và 1,80% cho Facebook.

Và đó là điều  nên cân nhắc trước khi cân nhắc các khoản đầu tư nào khác. Nếu cũng có một quỹ chỉ số khác trong lĩnh vực công nghệ, nơi bạn có thể đầu tư nhiều hơn vào các các cổ phiếu FAANG. Ví dụ, Quỹ cổ phiếu công nghệ thông tin Vanguard Index (Nasdaq: VITAX) có Apple, Amazon và Google trong số bốn cổ phiếu lớn nhất.

Có nhiều quỹ tương hỗ đưa cổ phiếu Apple, Facebook, Amazon, Google hoặc Netflix vào danh mục. Hãy cân nhắc xem đã phân bổ bao nhiêu danh mục đầu tư hiện tại của mình vào FAANG trước khi gia tăng đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng cao này.

Làm thế nào có thể đầu tư vào FAANG để vượt trội so với tiền gửi ngân hàng?

Khi cổ phiếu của Amazon và Google giao dịch ở mức 1.574,37USD và 1.066,36 USD, tương ứng vào ngày 18.,500 USD là không đủ để mua tất cả năm cổ phiếu riêng lẻ tạo nên FAANG như chúng ta đã làm trong thử nghiệm này.

Tuy nhiên, có một cách đơn giản để bắt đầu đầu tư vào FAANG: các quỹ giao dịch hoán đổi (ETF). Tương tự như quỹ chỉ số, quỹ ETF nắm giữ tài sản hoặc rổ tài sản. Không giống như quỹ chỉ số, chứng chỉ quỹ ETF có thể được giao dịch nhiều lần trong ngày và không yêu cầu đầu tư tối thiểu.

Có ba lý do chính khiến các quỹ ETF đầu tư vào FAANG là dễ tiếp cận hơn đối với nhà đầu tư trung bình.

Tỷ lệ chi phí (tỷ lệ phần trăm tài sản được khấu trừ mỗi năm tài chính cho chi phí quỹ) cho ETFs thường thấp hơn so với các quỹ theo dõi cùng loại hình đầu tư. Ví dụ, quỹ ETF Vanguard Growth có tỷ lệ chi phí hàng năm 0,05%, trong khi tỷ lệ chi phí trung bình hàng năm của các quỹ tăng trưởng tương tự là 1,10%.

Không quy định mức đầu tư tối thiểu, vì vậy bạn có thể mua ít nhất một chứng chỉ của quỹ ETF. Nói chung, giá một chứng chỉ của ETF FAANG dao động từ 10 USD đến vài trăm USD. Điều này ngăn cản bạn đưa tất cả trứng vào một giỏ. Hãy nhớ rằng lợi nhuận lịch sử (thậm chí là tuyệt vời như những người từ FAANG) không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai. Vì vậy, bạn vẫn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Tuy nhiên, người mua hãy cẩn thận: Theo định nghĩa, một chứng chỉ ETF FAANG là có nghĩa là bạn đã mua 1% các cổ phiếu FAANG và sẽ chịu những rủi ro khi các cổ phiếu này biến động bất lợi và ngược lại. Trong khi chứng chỉ quỹ ETF giúp bạn đa dạng hóa, hãy chọn một ETF phù hợp nhất với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn với năm cổ phiếu công nghệ tăng trưởng cao này.

Nguồn Time