Rộ loại hình đầu tư tỉ giá bất hợp pháp

Ngày 29/11, tại một sàn chứng khoán ở Quận 1 - TPHCM, theo tiếp thị của nhân viên một công ty đầu tư tài chính tiếp thị về hình thức “chơi” tỉ giá 24/24 giờ, từ thứ hai đến thứ sáu hằng tuần, người “chơi” phải mở tài khoản tối thiểu 1.000 USD nhưng có thể giao dịch đến 100.000 USD, tức tỉ lệ ký quỹ chỉ 1%, lệnh giao dịch tối thiểu 100 USD, phí giao dịch là 0,2 USD.

Lệnh chốt lời hay cắt lỗ sẽ khớp tự động theo diễn biến của cặp tỉ giá EUR/USD, GBP/USD hoặc USD/JPY với diễn biến thị trường quốc tế.

Về hình thức đầu tư này, nhân viên một công ty đầu tư tài chính có tổ chức sân chơi tỉ giá tại quận 4, TPHCM cho biết, đây là hình thức giao dịch chui mà hàng chục công ty tại TPHCM tạo ra để thu hút người vốn ít nhưng muốn lời nhanh. Số lượng người tham gia loại hình giao dịch này ngày càng tăng.

Theo nhân viên này, các công ty đều chốt 1 USD = 21.000 đồng. Người “chơi” tỉ giá sẽ trực tiếp nộp tiền bằng VNĐ hoặc USD tại công ty, còn việc rút tiền sẽ thực hiện trực tiếp hoặc có thể yêu cầu nhà cái chuyển vào tài khoản của mình tại các ngân hàng. Sau đó, các công ty cung cấp cho người “chơi” chương trình giao dịch qua máy tính. Theo đó, nhà đầu tư có thể ngồi tại nhà đặt lệnh mua- bán...
Có thể “đánh lên, đánh xuống”

Tại công ty H.H, một nhân viên tư vấn cho biết: Mức độ biến động của các cặp tỉ giá thường phụ thuộc vào tình hình kinh tế, lãi suất liên quan đến cặp tỉ giá đó.

Ví dụ, cặp tỉ giá EUR/USD sẽ phụ thuộc vào kinh tế châu Âu- Mỹ, chính sách lãi suất của Mỹ và Ngân hàng Trung ương châu Âu. Do đó, người “chơi” tỉ giá cần theo dõi thông tin kinh tế, chính sách tiền tệ mà Mỹ và các quốc gia thuộc khu vực sử dụng đồng tiền chung châu Âu ( Eurozone) công bố để dự báo tỉ giá biến động. Ngoài ra, khi thị trường vàng hay chứng khoán và nhiều loại hàng hóa quan trọng khác tăng giá, giới đầu tư tài chính có thể chuyển hướng đầu tư cũng làm cho USD giảm giá so với EUR...

Theo ông Lê Minh Hưng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, chỉ có các tổ chức tín dụng mới được cấp phép giao dịch ngoại tệ. Các công ty, cá nhân, tổ chức tham gia sân chơi tỉ giá đều vi phạm pháp luật. Vì vậy, khi phát hiện, các cơ quan chức năng sẽ căn cứ vào Nghị định 95/2011/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ để ấn định mức phạt rất nặng.Người “chơi” tỉ giá có nguy cơ thiệt hại bất cứ lúc nào vì nhà tổ chức sân chơi không có giấy phép về giao dịch ngoại tệ và sẽ chạy trốn khi các cơ quan chức năng tiến hành kiểm tra.

Nhân viên này tiết lộ: “Người chơi có thể “đánh lên”, tức là đặt lệnh mua rồi chờ giá lên để bán; hoặc “đánh xuống” bằng cách bán khi giá cao, sau đó chờ giá xuống mua lại hưởng chênh lệch, giống như “đánh lên, đánh xuống” của giao dịch trên sàn vàng trước đây”.

Đối mặt nhiều rủi ro

Hầu hết các nhà tổ chức giao dịch ngoại tệ nói trên đều khẳng định với khách hàng là họ bắt tay với một đối tác nước ngoài để làm trung gian, mức độ biến động của các cặp tỉ giá luôn theo đúng diễn biến thị trường thế giới. Thế nhưng, khi khách hàng yêu cầu chứng minh thì không công ty nào thể hiện được các chứng từ mang tính hợp tác quốc tế. Trong khi đó, nhà tổ chức sân chơi tỉ giá lại nắm giữ một số tiền rất lớn của nhà đầu tư.

Một số người am hiểu lĩnh vực này khẳng định: Thực chất, các nhà tổ chức sân chơi tỉ giá cũng chính là nhà cái, trực tiếp giao dịch với khách hàng. Điều này có thể lý giải vì sao người “chơi” tỉ giá thường đánh thắng trong thời gian đầu, sau đó lại thua đậm.
Ngoài ra, khi dư mua - bán quá lớn, nhà cái này thường giao dịch với nhà cái khác để giải quyết đầu ra, tạo thành một chuỗi giao dịch mà địa chỉ cuối là những đối tác nước ngoài có mặt tại Việt Nam. Sau đó, các đối tác này sẽ giao dịch với các nhà cái chính ở nước ngoài. Vì thế, người “chơi” tỉ giá luôn đối mặt với rủi ro rất lớn khi nhà cái tham gia giao dịch, dẫn đến thua lỗ hoặc nhà cái bị các cơ quan chức năng kiểm tra. Khi đó, sẽ không có ai hoàn trả tiền cho nhà đầu tư…

Nguồn NLD