Mua bán vàng trên 300 triệu đồng phải trình chứng minh thư

Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 35, hướng dẫn thực hiện quy định về phòngchống rửa tiền. Một trong những nội dung mới của Thông tư này là việc yêu cầu các cá nhân, tổ chứcphải để lại thông tin cá nhân khi mua, bán vàng.

Người dân sẽ phải khai báo thông tin cá nhân, xuất trình chứng minh thư nếu giaodịch vàng từ 300 triệu đồng trở lên. Ảnh: Anh Quân.

Cụ thể, từ ngày 14/2 khi Thông tư có hiệu lực, giao dịch vàng có giá trị quy đổitừ 300 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo với cơ quan phòng chống rửa tiền thông tin về khách hàng.Ngoài ra, giống như trước đây, các giao dịch nộp, rút tiền mặt "có giá trị lớn" tại ngân hàng cũngsẽ phải báo cáo. Trong đó, giao dịch "có giá trị lớn" theo quy định hiện nay của Thủ tướng là từ300 triệu đồng.

Trao đổi với VnExpress.net, một quan chức của cơ quan soạn thảo chobiết, với quy định này, người dân sẽ phải xuất trình chứng minh thư (CMND) khi thực hiện các giaodịch lớn, trong đó có cả mua bán vàng. Ngoài ra, ông nhấn mạnh, dù khách hàng giao dịch một haynhiều lần, miễn là trong cùng một ngày tổng giá trị từ 300 triệu trở lên đều phải báo cáo. Với cáccá nhân, thông tin cần báo cáo gồm họ tên, ngày tháng năm sinh, số chứng minh thư hoặc số hộ chiếu,quốc tịch, địa chỉ cư trú. Nếu là doanh nghiệp, khách hàng cần để lại thông tin về tên tổ chức, địachỉ, quốc gia, mã số thuế (hoặc giấy phép hoạt động, giấy đăng ký kinh doanh).

Việc yêu cầu các tổ chức tín dụng phải báo cáo các giao dịch tiền mặt đã được quyđịnh từ năm 2009 trong Thông tư 22. Tuy nhiên, mức giá trị giao dịch tiền mặt phải báo cáo theo quyđịnh cũ từ 200 triệu đến 500 triệu đồng thay vì thống nhất ở mức 300 triệu như hiện nay.

Ngoài những thông tin về khách hàng, thông tin cụ thể về giao dịch cũng phải báocáo cơ quan phòng chống rửa tiền như số tiền, loại tiền giao dịch, địa điểm phát sinh giao dịch vàlý do thực hiện. Riêng với giao dịch mua bán vàng trị giá từ 300 triệu trở lên, các ngân hàng vànhững cửa hàng kinh doanh phải báo cáo giá trị từng giao dịch và tổng giao dịch trong một ngày (quyđổi sang VND).

Thông tư 35 lần này cũng quy định cụ thể về mức giá trị kim loại quý (trừ vàng),đá quý và những công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan là 300 triệu đồng. Riêng giá trị củangoại tệ tiền mặt, VND và vàng khai báo qua hải quan sẽ theo quy định của Ngân hàng Nhànước.